斩断魔爪——云南南华县“2010·08·26”系列信用卡诈骗案侦破记

“我银行卡上的钱莫名其妙的不见了！”从2010年8月20日以来，云南省楚雄彝族自治州南华县公安局经侦大队连续接到多名受害人报案。一时间，群众反映十分强烈，议论纷纷，曾一度对存入银行资金的安全产生质疑，造成群众人心惶惶。
dBt彝族人网（彝人网）- 彝族文化网络博物馆

抽丝剥茧  大海捞针

案发后，南华县公安局迅速成立以经侦大队民警为主体的专案组，对案件展开调查，经查：2010年8月以来，南华县陆续发生多起顾客银行卡账户上的资金被莫名支取的侵财案件，资金损失累计达318653元。经过前期调查，根据掌握的作案时间、作案地点和作案手段等案件条件要素，南华县公安局将此案立为南华县“8.26”系列信用卡诈骗案。此类案件在南华尚属首见，摆在专案组面前的首要问题是如何准确寻找到侦破此案的突破口。办案民警面临着严峻考验，承受着巨大压力。专案组迅速排兵布阵，首先收集发案期间的旅店、网吧、高速公路收费站等社会信息3万余条加以仔细排查，以发现有效线索。同时调取报案人所持银行卡账户交易明细和相关银行监控录像，经过认真比对分析。发现犯罪嫌疑人实施安装“XX装置”等，窃取他人银行卡信息，制作伪卡后分别到广西、广东两省共20家银行窃取他人卡内资金。结合以上调查情况进行综合分析研判，专案组迅速组织民警赶赴广西、广东两省调取证据和挖掘案件线索。dBt彝族人网（彝人网）- 彝族文化网络博物馆

侦查发现这些卡的资金都是在很短的时间内在广东、广西的几个地方被取走，属于典型的信用卡诈骗案。但案件侦破因犯罪嫌疑人情况不清一度陷入困境，侦查人员一筹莫展，案件侦破遥遥无期。但办案民警没有气馁，发扬连续作战的精神，破难点，解疑点，攻重点，攻坚克难，知难而进，绝不放过一丝线索，从蛛丝马迹中抽丝拨茧，不达目的决不罢休。哪怕是大海捞针也要一查到底，直到案件告破。纵然烈日当头汗流浃背，即使路遥无期昼夜征程，办案民警依然发扬不怕苦、不怕累的精神，多少个彻夜不眠，他们凝神思索。dBt彝族人网（彝人网）- 彝族文化网络博物馆

该系列案件系有犯罪预谋、明确组织分工，较强反侦查意识、长期实施银行卡诈骗犯罪的团伙作案。如何将犯罪团伙一网打尽，关系着整个系列案件侦破的成败。如何排查发现犯罪嫌疑人犹如大海捞针。经过周密计划，专案组决定采用“以卡找人”技战法。办案民警连夜赶赴省城昆明，次日到云南省某某中心申请对其中三名报案人的银行卡号实施布控，一张无形的网向犯罪团伙张开，而犯罪嫌疑人则浑然不知。dBt彝族人网（彝人网）- 彝族文化网络博物馆

2011年3月，转机出现了，20日21时49分，云南省某某中心预警信息：所布控的银行卡于2011年3月20日21时30分在广西XX市XX银行发生查询业务。dBt彝族人网（彝人网）- 彝族文化网络博物馆

顺藤摸瓜  穷追不舍

专案组民警立即赶往广西XX市，调取了XX市XX银行交易流水和监控视频。经过逐一比对发现，所布控的伪造卡为一名陌生男子在使用，该名男子在该台柜员机操作时间为30分钟，陆续共查询过54张伪造的银行卡。由此确定该男子具有使用伪造信用卡的重大嫌疑，但稍有转机，又现疑云，如何确定其身份？专案组决定顺藤摸瓜，沿该嫌疑人行走的路线逐一调取该银行附近的社会面及内部监控。功夫不负有心人，发现该名陌生男子在到XX银行之前，先出入附近的一家银行，并使用了一张银行卡。办案民警敏锐地觉察，这张卡很不寻常，极有可能是犯罪嫌疑人自己的银行卡，经工作，该卡持卡人为李某某，男，住广西来宾市新宾区XX镇XX村民委员会。经工作，发现在XX市XX银行中使用伪卡的犯罪嫌疑人与李某某为同一人。李某某的出现使案件的侦破看到了曙光，办案民警及时将情况反馈给上级领导，各级领导对此高度重视，省经侦总队及州经侦支队的领导立即召开案情分析会，认为该案是团伙作案，而且李某某在原来的监控录像中从未出现过，不能打草惊蛇，要沉着应战，找出其他的部分团伙成员才能进行抓捕。根据指示，办案民警在柳州、来宾秘密的开展调查，同时，请求相关部门对李某某的所有情况进行综合查询和串并碰撞，并对李某某的银行账户资金往来情况进行分析研判，关联出李某某与曾某某有大额资金转账，曾某某系李某某重要关系人。专案组根据以上重要证据，及时将李某某和曾某某列为重点嫌疑对象进行工作。这一线索的查证，是该案侦办的一个重要的转折点和突破口，使案情逐渐拨开云雾。初战告捷后，调查取证等侦查工作进入了攻坚阶段。办案民警没有因此懈怠，积极向上级协调请求相关部门支持和协同配合，同时认真研究制定下一步侦查方案。dBt彝族人网（彝人网）- 彝族文化网络博物馆

在省、州各级公安机关的有力支持下，于2011年6月28日和7月1日在广西XX市成功的将李某某（来宾人）、曾某某（来宾人）,两名主要犯罪嫌疑人抓获。通过工作，犯罪嫌疑人曾某某交代，2010年6月，在李某某的邀约下，租车来到云南楚雄，寻找作案地点，最后选择在南华的一ATM自动取款机下手，分别于2010年6月底至7月初，多次在晚上8、9点银行下班时段，在某ATM自动柜员机处作案，窃取用卡人的卡上信息，回到楚雄所住的宾馆克隆信用卡，后到广东的湛江、茂名取款。dBt彝族人网（彝人网）- 彝族文化网络博物馆

斗志斗勇  沉着应战

经工作，专案组初步掌握了犯罪嫌疑人的活动范围。抓获近在咫尺的犯罪嫌疑人可以说易如反掌。但办案民警异常冷静，在接下来的侦查工作中，他们认真分析，侦破此类团伙系列诈骗案件，若操之过急，必然打草惊蛇，最终导致被动局面甚至前功尽弃。必须树立长期经营意识，应以李、曾二人为侦破该案的突破口，通过耐心细致的工作，进一步确定该犯罪团伙构成情况、网络关系以及其他犯罪嫌疑人。他们适时把握战机，精心设计，最终将该犯罪团伙一网打尽。该案涉及其它多起系列案件，必须深挖破案线索，收集有力的犯罪证据，进一步扩大战果，一举破获其它涉案地所发生的相关银行卡诈骗案件。制定了“一网打尽、一一击破、一举告破”的 “三个一”的侦破方案。在省公安厅经侦总队的大力支持下，专案组连续艰苦奋战几个月，与狡猾的犯罪嫌疑人巧妙周旋，斗志斗勇。最终一举将犯罪嫌疑人李某某、曾某某抓获，成功摧毁了该犯罪团伙。使南华县“8.26”系列信用卡诈骗案得以成功破获，共破获信用卡诈骗案17件，挽回受害人全部损失318653元。缴获伪造的信用卡47张，笔记本电脑一台，本田雅阁轿车一辆。并一举破获楚雄、文山等地信用卡诈骗案件42件，妨害信用卡管理案件29件，涉案价值达60余万元。dBt彝族人网（彝人网）- 彝族文化网络博物馆

办案民警经过艰苦努力，使这起省公安厅督办的信用卡诈骗案件得以成功侦破。此案的成功告破，坚定了楚雄州公安机关打击银行卡诈骗犯罪的决心，打出了警威，沉重打击了银行卡诈骗犯罪的嚣张气焰。为楚雄州乃至云南省“打击银行卡诈骗犯罪行动”创造了一个成功的战例。dBt彝族人网（彝人网）- 彝族文化网络博物馆